第二章各类银行统计

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1、第二第二章章 各类银行统计各类银行统计2.1 中央银行统计中央银行统计2.2 商业商业银行统计银行统计2.3 政策性政策性银行银行统计统计2.1 中央银行统计中央银行统计一、中央银行货币政策中间指标体系二、货币供应量统计三、货币概览与银行概览四、利率统计五、信贷收支统计六、货币购买力统计一、中央银行货币政策中间指标体系 中央银行货币政策的最终目标是：币值稳定、充分就业、经济增长和国际收支平衡。 货币政策供给间接影响宏观经济目标 形成政策工具操作指标中间指标最终目标的目标体系（一）货币政策中间指标选择的一般原则1.可测性2.可控性3.相关性4.抗干扰性（二）货币政策中间指标体系 近期指标：货币政

2、策工具直接作用的对象 远期指标：货币政策工具间接作用的对象1.近期指标:存款准备金、基础货币、短期利率、货币市场行情2.远期指标：货币供应量、银行信贷规模二、货币供应量统计（一）货币供应量 流通手段 支付手段（二）货币层次划分1.货币层次的划分 IMF(International Monetary Fund)国际货币基金组织 于1996年制定了货币与金融统计手册，并与1997年、2000年进行了两次修订。 M0:流通中现金M1：M0+可转让本币存款和在国内可直接支付的外币存款M2：M1+单位定期存款和储蓄存款+外汇存款+可转让大额存单M3：广义货币，M2+外汇定期存款+商业票据+互助金存款+旅

3、游支票2.我国货币层次的划分我国于1994年10月正式向社会公布了货币供应量。2001年6月第一次修订，2002年初，第二次修订。M0:流通中现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款M2=M1+企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+其他存款http:/ 2 20 01 16 6. .0 01 12 20 01 16 6. .0 02 22 20 01 16 6. .0 03 32 20 01 16 6. .0 04 42 20 01 16 6. .0 05 52 20 01 16 6. .0 06 62 20 01 16 6. .0 07 72 20 01 16

4、 6. .0 08 82 20 01 16 6. .0 09 92 20 01 16 6. .1 10 02 20 01 16 6. .1 11 12 20 01 16 6. .1 12 21550066.67486557.2468303.871519485.40465446.6564214.931530432.06475405.5464903.501510982.91454543.6063454.701516360.50454340.2565068.621490491.83443643.7062818.891491558.72442934.4363276.0164651.211445209.

5、59413504.8464403.171461695.11424250.7062780.71 注 ： 自 2011年 10月 起 ， 货 币 供 应 量 已 包 括 住 房 公 积 金 中 心 存 款 和 非 存 款 类 金 融 机 构 在 存 款 类 金 融 机 构 的 存 款 。 Since October 2011, M2 has included deposits of Housing Provident Fund Managem ent Center and deposits of non-depositary financial institutions in depository

6、 financial institutions.1416319.55412685.6472526.511424618.68392504.7069421.501446198.03411581.31 货 币 和 准 货 币 （ M2） Money & Q uasi-m oney 货 币 （ M1） Money流 通 中 货 币 （ M0）C urrency in C irculation货货 币币 供供 应应 量量Money Supply单 位 ： 亿 元 人 民 币Unit:100 M illion Y uan项项目目 I It te em m（三）基础货币基础货币，又称高能货币、强力货币，是广

7、义货币量最基础的部分，通常是指起创造存款货币作用的商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的通货这两者的总和。P58 表2-1 中国基础货币统计表（四）货币乘数货币乘数，也称为信用扩张倍数或基础货币扩张倍数，基本上反映了基础货币与货币供应总量之间的数量关系，其计算公式如下： K=MS/B式中：K表示货币乘数； MS表示货币供应量； B表示基础货币。 中央银行一般通过调整法定准备金率、贴现率或存贷款利率来改变货币乘数。（五）货币供应量统计分析 货币供应量在一定程度上反映了全社会有支付能力的购买需求。因此，货币供应量的变化可以反映社会需求的变化。（1）各层次货币变动分析P59 表2-2

8、19962002年我国各层次货币供应量（2）货币供应量结构变动分析P60 表2-3 1996-2002年我国各层次货币供应量结构2.货币供应量与有关因素的关系分析（1）货币供应量与国民经济发展关系的分析 货币供应量与国民经济发展不相适应，可能会导致社会总供求出现矛盾，不利于国民经济的发展；反之，则有利于社会经济总供求趋于平衡，促进国民经济的健康发展。 社会各经济部门的所得首先用于消费，包括个人、企业、政府的消费，剩余为净储蓄，加上可用的折旧，这些都是投资的资金来源。金融机构可以对各部门之间的储蓄和投资进行余缺调剂；而通过国际资本的流动，则可以平衡国内的储蓄和投资盈余与赤字。Y=C+I+NXNX

9、=X-M式中：Y国民收入；C消费；I投资；NX进出口净值；X出口；M出口。 总储蓄等于总投资，这是观察社会总需求与总供给的一个重要指标。 根据货币流量说的观点，一定时期内社会中所需的货币等于所有商品和劳务的价值总和。M*V=P*T或M=P*T/V式中：M货币量；V货币流通速度；P商品、劳务的价格；T商品、劳务的数量。 从上述几个式子，我们可以大体了解一国国民收入、消费、投资、储蓄之间的关系，国内经济与国际经济之间的关系，货币与国民收入之间的关系。 在实际分析中，通常把货币供应量与经济增长速度和物价进行比较，即货币供应量增长率=GDP增长率+物价上涨率当货币供应量增长率大于GDP增长率和物价上涨

10、率，说明货币供应充足；反之，则说明货币供应不足。（2）货币供应量与信用可供量关系的分析（3）货币供应量与资产结构关系的分析（4）货币供应量与物价关系的分析P=MV/T由于V和T长期不受M变动的影响，因此，货币供应量增加所产生的影响，就是引起一般物价水平同比例的上升，故费雪得出结论“货币数量决定着物价水平”。三、货币概览与银行概览 中央银行为了履行制定和实施货币政策的只能，首先需要获得货币供应量数据。根据国际货币基金组织编制的国际金融统计，货币供应量的统计应采取三级汇总的形式：货币当局存款货币银行非货币金融机构货币概览金融概览（一）货币概览货币概览是货币当局资产负债表与存款货币银行资产负债表的合

11、并，主要统计M0和M1.P62 表2-4 货币概览（二）银行概览银行概览是货币概览与特定存款机构资产负债表的合并。P63 表2-5 银行概览（三）我国货币概览与银行概览1.货币概览2.银行概览项项目目 Item2 20 01 16 6. .0 01 12 20 01 16 6. .0 02 22 20 01 16 6. .0 03 32 20 01 16 6. .0 04 42 20 01 16 6. .0 05 52 20 01 16 6. .0 06 62 20 01 16 6. .0 07 72 20 01 16 6. .0 08 82 20 01 16 6. .0 09 9国外净资产