国际贸易结算及融资业务-武汉分行

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1、国际贸易结算及融资业务国际贸易结算及融资业务上海浦东发展银行股份有限公司上海浦东发展银行股份有限公司20112011年年7 7月月国际贸易：世界各国之间商品和服务交换的活动，是国际分国际贸易：世界各国之间商品和服务交换的活动，是国际分工的表现形式，反映了世界各国在经济上的相互依赖关系。工的表现形式，反映了世界各国在经济上的相互依赖关系。国际贸易结算：国际间清偿债权和债务的货币收付行为，是国际贸易结算：国际间清偿债权和债务的货币收付行为，是以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流、政治性和事以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流、政治性和事务性的交流所产生的债权债务。务性的交流所产生的债权债务

2、。何为国际贸易融资？何为国际贸易融资？ 银行围绕贸易上的资金需求与资金流动规律，并结合国际结算的各个环节，为满足贸易商资金需求和各种服务的总和。国际贸易融资国际贸易融资Short Term 期限较短，一般180天以内Self Liquidating 自偿性，有稳定还款来源Secured 安全，可控制货权Small 一般金额较小但大量Specific 具有特定用途，即单一贸易活动 Selective 可选择性，银行一般掌握主动权客户需求客户需求 Customer NeedsCustomer Needs 风险缓释 Risk Mitigation 融资 Financing 结算/服务 Settlem

3、ent 信息/资讯 InformationRelate Trade Cycle to Customer Needs!1Relate Trade Cycle to Customer Needs!1贸易服务：在买卖双方之间建立交易规则贸易服务：在买卖双方之间建立交易规则在协议价格的基础上最小化货物的购买成本保持与出口商的良好关系确保收到在合同中与出口商事先约定的货物增加货物的吸引力在没有损失的前提下使货物的价格最大化确保从进口商那里获得付款预付款（ Cash in Advance）赊销（ Open Account）跟单托收（ Documentary Collections）信用证（ Letters

4、 of Credit）预付款预付款 Cash in AdvanceCash in Advance优势优势风险风险进口商进口商无进口商无法控制货物进口商无法使用支付给出口商的货款出口商可能拒绝或无法装运货物出口商国家的政治风险出口商的商业或信用风险出口商出口商可以选择方便的时候装运货物提前使用进口商资金无出口商在装运前收到进口商支付的货款出口商在装运前收到进口商支付的货款赊销赊销 Open AccountOpen Account优势优势风险风险进口商进口商能够控制货物自己决定付款时间无需借款且能使用闲置资金汇率风险出口商出口商无无法控制货物和进口商的付款时间双边（跨境）风险汇率风险利率风险在双方

5、事先达成一致的前提下，进口商先收货后付款在双方事先达成一致的前提下，进口商先收货后付款跟单托收跟单托收 Documentary CollectionsDocumentary Collections优势优势风险风险进口商进口商可以拒付和/或拒绝收单可以拒绝远期汇票货物可能无法满足进口商的要求出口商出口商由银行控制相关商业和/或金融单据国家、外汇、利率和商业风险进口商不接受单据或拒绝付款未经承兑的货物，在港口/码头/仓库的存货时间会受到限制出口商将货物装船运送到进口商，进口商通过中间行提交汇票出口商将货物装船运送到进口商，进口商通过中间行提交汇票和所有单据向进口商进行收款和所有单据向进口商进行收款

6、信用证信用证 Letters of CreditLetters of Credit优优 势势风风 险险申请人 可以确保仅在单证一致的前提下才给与付款 货物和单据所述的不一致受益人 如果信用证加保兑，可以缓释商业和国家风险 装运前已完成货币转换托收时间的最小化如果信用证以受益人所在国币种开出，则可规避汇率风险 与信用证所述的条款不一致赊销托收信用证预付款出口商风险进口商风险高低不付款风险不交货风险新型风险 缓释工具传统风险 缓释工具进口贸易融资进口贸易融资l授信开证/保函l进口押汇l假远期信用证l提货担保l汇出汇款融资 授信开证（Issuing LC under the Credit Line)

7、是指在开证申请人未将足额信用证备付款项存入开证银行保证金帐户的情况下，银行凭对开证申请人资信的了解而确定的授信额度为其办理的对外开立信用证业务。 Tips: 办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授信额度内办理 了解信用证的真实贸易背景了解信用证受益人的情况，如必要委托进行资信调查授信开证授信开证 信用证项下进口押汇（Purchase of Import Bill under LC)是指银行收到信用证项下单据时，应进口商要求向其提供短期资金融通，在进口商暂不付款情况下由进口商以银行名义办理提货和销售、处理货物，即银行先行对外付款，待双方约定的期限到期时，再由进口商向银行办理付款。 Tip

8、s: 办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授信额度内办理 进口押汇是一项专项融资，仅可用于履行特定贸易项下的对外付款责任押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配，并以销售回笼款作为押汇的主要还款来源 进口押汇进口押汇提货担保提货担保 提货担保(Shipping Guarantee)是指当进口货物早于货运单据抵达港口时，银行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口商向船公司办理提货手续的书面担保 Tips: 提货担保为敞口风险，要收取足额保证金或授信额度，对于实力强、资信好的客户方可办理提货担保仅限于于本行开立信用证项下商品进口，仅限于运输方式为海运且信用证规定提交全套海运提单进口商需向出具

9、提货担保的银行承诺，单据到达后，无论有无不符点，均不提出拒绝付款或拒绝承兑，并提供同责反担保 出口贸易融资出口贸易融资l装运前融资打包贷款l装运后融资出口押汇/贴现福费廷出口保理融资装运前融资装运前融资VS.VS.装运后融资装运后融资出口商进口商装船装运前装运后打包贷款打包贷款 打包贷款（Packing Loan)是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和转运信用证项下的货物的专项融资 Tips: 信用证不含出口商无法履行的软条款 申请打包放款后，信用证正本必须留存于融资银行正常情况下，信用证项下收款必须作为打包贷款的第一还款来源 出口商出

10、运货物并取得单据后，应及时向融资银行交单议付出口押汇出口押汇 出口押汇(Purchase of Export Bill)是指在出口商出运货物并交来信用证要求的单据后，银行应出口商的要求向其提供的短期资金融通的业务 Tips: 对有下列情况者，严格掌握运输单据为非物权凭证或未能提交全套物权凭证带有软条款的信用证对有下列情况者，拒绝接受申请来证限制其他银行议付开证行或到货港局势动荡或已发生战争，收汇地区外汇短缺，管制较严，造成收汇无把握索汇路线迂回曲折，影响安全及时收汇开证行作风恶劣，挑剔单据单证或单单之间存在实质性的不符点什么是福费廷业务什么是福费廷业务 ？ 福费廷（FORFAITING）一词起

11、源于法文AFORFAIT， 又称“买断”或“包买票据”，是指票据持有者将其未来应收债权转让给第三方（福费廷融资商）以换取现金；在转让完成后，若此票据期满不能兑现，福费廷融资商无权向出口商追索。它是一种出口贸易融资方式，使出口商能够以此向进口商提供延期付款的优惠条件。它提供给出口商一种只要履行合同，就可以立即获得现金的途径，把因延期付款带来的所有风险全部转嫁给福费廷融资商 福费廷业务对于出口商的好处福费廷业务对于出口商的好处 增加了现金流，提高资金利用率，即期获得货款，保证企业生产能力，可最佳程度发挥资金效益；减少银行借款并改善公司财务状况，提升企业的形象； 提高企业市场竞争力，敢于介入风险地区