《（题库版）证券从业考试金融市场基础知识综合考点习题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《（题库版）证券从业考试金融市场基础知识综合考点习题及答案（52页珍藏版）》请在文档大全上搜索。
1、（题库版）证券从业考试金融市场基础知识综合考点习题及答案1.下列关于金融市场分类错误的是（ ）。2018年12月真题A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场【答案】:D【解析】:金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。2.基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（ ）的支付业务许可证资格。
2、A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会【答案】:B【解析】:基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。3.根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（ ）。2012年6月真题A.证券交易所B.中国证监会派出机构C.证券业从业人员所在机构D.中国证券业协会【答案】:D【解析】:根据证券业从业人员执业行为准则，证券从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理
3、，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。4.下列关于可转换债券要素的说法，正确的有（ ）。可转换债券要素基本决定了转换条件、转换价值、市场价值等总体特征可转换公司债券的票面利率一般高于相同条件的不可转换公司债券转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:可转换债券有若干要素，这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是
4、指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换债券。转换比例或转换价格转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股票的股数。赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件。5.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（ ）。2014年11月真题A.复合托管B.转托管C.指定托管D.双重托管【答案】:B【解析】:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管是指同一
5、投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。6.根据中国证监会2012年公布的上市公司行业分类指引，全部上市公司被分为（ ）个门类。2014年11月真题A.19B.14C.11D.13【答案】:A【解析】:中国证监会上市公司行业分类指引把上市公司共分为19个门类，具体包括：农、林、牧、渔业，采矿业，制造业，修理业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，建筑业，批发和零售业，交通运输、仓储和邮政业，住宿和餐饮业，信息传输、软件和信息技术服务业，金融业，房地产业，租赁和商务服务业，科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业
6、，居民服务、修理和其他服务业，教育，卫生和社会工作，文化、体育和娱乐业，综合类。7.上市公司非公开发行股票应符合的条件包括（ ）。发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让非公开发行股票的发行对象不得超过10名A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:上市公司非公开发行股票应符合以下条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%；本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让
7、；募集资金使用符合规定；本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名，发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。8.债券持有人持有的规定了票面利率，在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券，称之为（ ）。2015年3月真题A.实物债券B.息票累积债券C.附息债券D.贴现债券【答案】:B【解析】:A项，实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，在标准格式的债券券面上一般印有债券面额、债券利率、债券期限等各种债券票面因素；B项，息票累积债券与附息债券相似，这类债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期
8、时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。C项，附息债券在债券存续期内，对持有人定期支付利息；D项，贴现债券在票面上不规定利率。9.下列有关可转债的表述，正确的有（ ）。非上市公司公开发行可转债不必报经核准可转债是在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券可转债在转换为股份前，其持有人不具有股东的权利和义务上市公司发行可转债必须报经核准A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。上市公司也可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称分离交易的可转换公司债券）
9、。发行可转换公司债券必须报经核准，未经核准，不得发行可转换公司债券。可转换公司债券在转换股份前，其持有人不具有股东的权利和义务。10.按照主要投资对象不同，可将基金分为（ ）。2013年12月真题A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF【答案】:C【解析】:根据基金的投资标的的不同，可以将基金分为：股票基金；债券基金；货币市场基金；混合基金。11.远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同A.、B.、C.、
10、D.、【答案】:D【解析】:远期交易和期货交易的区别主要体现在以下5个方面：交易场所不同；合约的规范性不同；交易风险不同；保证金制度不同；履约责任不同。12.某公司某年度末总资产为180000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元，该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（ ）元。2015年3月真题A.7B.4C.9D.6【答案】:B【解析】:每股净资产也称为每股账面价值或每股权益。在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。在这里可以认为没有优先股，因此每股净资产年末净资产发行在外的年末普通股股数（年末总
11、资产流动负债长期负债）发行在外的年末普通股（1800004000060000）200004（元）。13.下列不属于货币政策手段的是（ ）。2014年11月真题A.法定存款准备金比率B.公开市场业务C.再贴现率D.转移支付【答案】:D【解析】:货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。转移支付属于财政政策手段。14.具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ）条件。净资产和资本充足率符合有关规定设有专门的基金托管部门有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算、交割系统A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券投资基金法第三十三条，申请
12、取得基金托管资格，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。15.按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金可投资的品种包括（ ）。公开发行上市的股票非公开发行的股票资产支持证券金融债券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:我国证券投资基金法规定，基金财产应
13、当用于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券品种。具体而言，目前我国的基金主要可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券等。16.下列不符合上市公司配股的比例要求的是（ ）。2018年12月真题A.10：2B.10：1.8C.10：10D.10：3【答案】:C【解析】:配股，是指上市公司向原股东配售股份的行为。根据中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，主板上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；控股股东应当在股东大会召开前公
14、开承诺认配股份的数量；采用证券法规定的代销方式发行。17.按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。2017年2月真题货币市场和资本市场现货市场和衍生品市场一级市场和二级市场国内金融市场和国际金融市场A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:按照不同标准，金融市场有不同的分类：按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；按交易工具分为债权市场和权益市场；按照发行流通性质分为一级市场和二级市场，一级市场是新金融资产的发行市场，二级市场是已发行金融资产的流通市场；按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；按辐射地域分
15、为国际金融市场和国内金融市场。18.间接融资中通过金融机构作为信用中介可以有效减少资金供给方风险，这是由于金融机构能够（ ）。对市场充分了解将资金投放到不同期限、不同收益、不同风险程度的金融工具上选择合理的资产组合保持良好的清偿能力A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:间接融资是指资金需求者与资金供给者通过金融中介机构间接实现资金融通的行为。间接融资相比于直接融资的优势在于：有利于提高金融活动的规模效益，提高全社会资金的使用效率；金融机构可以通过多样化的策略降低风险，安全性较高；中介机构拥有较多的信息和专门人才，可以充分了解市场，保障资金安全、提高资金使用效率。此外，由于各国对金融机构
16、的管理一般都较严格，间接融资中的中介机构一般具有良好的信誉和清偿能力。19.基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2B.3C.5D.10【答案】:B【解析】:基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。20.目前，国际上股票发行制度的两种类型是（ ）。2015年11月真题A.保荐制和注册制B.审批制和核准制C.审批制和注册制D.核准制和注册制【答案】:D【解析】:股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都
17、对应一定的市场发展状况。目前国际上股票发行制度主要有核准制和注册制。21.按基金的投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.公募基金和私募基金D.成长型基金、收入型基金、平衡型基金【答案】:D【解析】:证券投资基金的分类有以下几种：根据运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金；根据组织形式的不同，可分为契约型基金、公司型基金等；根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等；根据投资目标的不同，可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；依据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动（指数）型基金；
18、根据募集方式的不同，可分为公募基金和私募基金；根据资金来源和用途，可分为在岸基金和离岸基金。22.对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购、赎回。A.股票基金B.混合基金C.货币基金D.债券基金【答案】:C【解析】:对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。23.下列各项中，（ ）属于中央银行直接信用控制的具体手段。2014年9月真题直接干预及开办特种存款窗口指导规定金融机构流动性比率规定利率限额与信用配额A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，窗口指导属于间接信用指导。直接信用控制手段包括利率最
19、高限额，信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。24.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（ ）等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。2012年3月真题清算上市发行交易A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:律师事务所从事证券法律业务管理办法的调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务。证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。25.根据行业周期理论，任何产业或行业通常要经历的阶段有（ ）。2017年9月真题幼稚期成长期成熟期衰退期A.、B.、C.、D.、【
20、答案】:B【解析】:根据行业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同，处于相同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会呈现相似的特征。26.企业短期融资券应由已在（ ）备案的金融机构承销。2018年5月真题A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委【答案】:C【解析】:企业发行短期融资券应由符合条件的，已在中国人民银行备案的金融机构承销，企业可自主选择主承销商。27.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（ ）。A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公募基金【答案】:C【解析】:根据募集方式的不同，可以将基金分为公
21、募基金和私募基金。其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。28.证券金融公司必须遵守以下风险控制指标的规定。（ ）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的20%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过
22、该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。29.目前，财政部以公开招标方式发行（ ）。A.记账式国债B.市政债C.凭证式国债D.金融债权【答案】:A【解析】:我国国债的发行方式包括公开招标方式和承购包销方式。具体来看，凭证式国债发行完全采用承购包销方式；储蓄国债发行可采用包销或代销方式；记账式国债发行完全采用公开招标方式。30.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。协调财政资金短期周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目实施某项特殊政策弥补战争费用A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财
23、政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。31.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（ ）。2012年3月真题A.流动性强，风险相对较小B.流动性差，风险相对较大C.流动性差，风险相对较小D.流动性强，风险相对较大【答案】:B【解析】:债券利率的主要影响因素有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应较高；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率应较低。32.作为发起人的企业法人代表或具有法人资格的事业单位和社会群
24、体在认购股份时，其出资可以有（ ）等方式。货币实物作价商业信誉作价土地使用权作价A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外，如商业信誉、特许经营权等。33.布雷顿森林协议的其中一个成果是将（ ）与黄金挂钩。2018年3月真题A.欧元B.英镑C.美元D.日元【答案】:C【解析】:布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世
25、界金融中心。34.证券中介机构包括证券经营机构和证券（ ）机构两类。2015年9月真题A.法人B.业务C.服务D.投资【答案】:C【解析】:证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构两大类。35.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。2018年12月真题A.征收B.暂不征收C.减免D.第一年免征【答案】:B【解析】:对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企
26、业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。36.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。影子银行负债管理行业互联网金融金融控股公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行，使影子银行业务回归银行资产负债表；资产管理行业，理顺和精简对资产管理行业的监管；互联网金融，加强互联网金融业务的持牌监管，健全互联网金融监管长效机制；金融控股公司，对跨部门交易出台相应的监管政策。37.债券交易中的报价方式包括（ ）。2014年3月真题全价报价全价减净价报价全价加净价报价净价报价A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解
27、析】:债券交易中，报价是指每100元面值债券的价格，净价报价和全价报价较为普遍。净价报价是扣除累积应付利息后的报价；全价报价即买卖双方实际支付的价格。38.在证券市场监管中，证券管理机关将对（ ）运用相应手段进行监督管理。2017年6月真题证券募集行为证券发行行为证券交易行为证券投资中介机构的行为A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。39.基金托管费通常是（ ）。2017年2月真题A.逐日计算，按周支付B.逐月计算，按月支付C.逐日计算，按月支付D.
28、逐日计算，按日支付【答案】:C【解析】:基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。40.基金管理费率的大小通常（ ）。2014年11月真题A.与基金规模和风险均成正比B.与基金规模和风险均成反比C.与基金规模成正比，与风险成反比D.与基金规模成反比，与风险成正比【答案】:D【解析】:基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。41.关于上海证券交易所和深圳证券交易所申报时间的规定，以下表述正确的是（ ）。2014年6月真题上海证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：1
29、59：25、9：3011：30、13：0015：00深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：1511：30、13：0015：00每个交易日9：209：25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报上海证券交易所和深圳证券交易所认为必要时，都可以调整接受申报时间A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：159：25、9：3011：30、13：0015：00；每个交易日9：209：25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。深圳证券交易所则规定：接受会员竞价交易申报
30、的时间为每个交易日9：1511：30、13：0015：00。另外，上海证券交易所和深圳证券交易所认为必要时，都可以调整接受申报时间。42.下列股票类型和字母能对应的是（ ）。2016年5月真题股权分置改革的复牌股：G股伦敦股：L股新股：N股新加坡股：S股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”、“S股”、“L股”。此外，公司股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”。43.根据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是（ ）。2018年9月真题A.若成交，则意味着买入
31、限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价B.若不能成交，则进入买入委托队列等待成交C.若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价D.若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格【答案】:D【解析】:连续竞价阶段的特点是：每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交，部分成交者则让剩余部分继续等待。成交价格的确定原则为：最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入
32、申报价格为成交价。44.下列对股份回购的叙述，错误的是（ ）。A.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给B.股价回购通常会导致股价上涨C.股份回购向市场传达了积极的信息D.公司一般在股价较高时回购【答案】:D【解析】:股份回购常导致股价上涨的原因主要有：股份回购改变了市场上的供求平衡，增加了需求，减少了供给；此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。45.契约型基金通过发行基金份额筹集的资金属于（ ）。2018年3月真题A.公司资本B.自有资金C.信托财产D.借入资金【答案】:C【解析】:契约型基金又称为单
33、位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。46.中国证券业协会的章程由（ ）制定。A.董事会B.会员大会C.中国证监会D.监察委员会【答案】:B【解析】:会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成。会员大会的职权包括：制定和修改章程；审议理事会工作报告和财务报告；审议监事会工作报告；选举和罢免会员理事、监事；决定会费收缴标准；决定协会的合并、分立、终止；决定咨询委员会的设立、注销和更名；决定其他应由会员大会审议的事项。47.目前按照证券法的规定，证券公司客户
34、的交易结算资金应当存放在商业银行，（ ）管理。2013年12月真题A.以每个客户的名义单独立户B.采取银证转账的方式C.投资金额大小分类设置账户D.实名制【答案】:A【解析】:根据我国证券法第一百三十一条规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。48.在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（ ）。2018年5月真题A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股【答案】:A【解析】:沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。上海证券交易所规定，属于下列情形之
35、一的，首个交易日无价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；退市后重新上市的股票；上海证券交易所认定的其他情形。深圳证券交易所规定，属于下列情形之一的，股票上市首日不实行价格涨跌幅限制：首次公开发行股票上市的；暂停上市后恢复上市的；中国证监会或深圳证券交易所认定的其他情形。49.上海证券交易所成立于（ ）年。2016年7月真题A.1990B.1992C.1991D.1989【答案】:A【解析】:上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。50.给出下列选项中（ ）的数据，可以计算出基金负债。2016年6月真
36、题基金总份额基金份额净值申购基金份额基金资产总值A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值基金资产净值基金总份额；基金资产净值基金资产总值基金负债。由上述公式可得：基金负债基金资产总值基金总份额基金份额净值。51.商业银行次级债券可在（ ）公开发行或私募发行。2018年5月真题A.中国金融期货交易所B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.银行间债券市场【答案】:D【解析】:商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。商业银行次级债券是商业银行金融债券的一种，商业银行金融债
37、券是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。52.国际债券的计价货币往往是（ ），以便在国际资本市场筹集资金。2018年5月真题A.外国货币B.本国货币C.国际通用货币D.本国货币或外国货币【答案】:C【解析】:国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。53.我国证券法规定，证券交易所设总经理1名，由（ ）任免。2015年3月真题A.国务院B.交易所会员大会C.交易所理事会D.国务院证券监督管理机构【答案】:D【解析】:总经理为
38、证券交易所的法定代表人，主持证券交易所的日常管理工作。我国证券法规定，证券交易所设总经理1人，总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。54.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（ ）等因素的未来变化趋势。利率汇率股价凸度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。所以要想获得交易的成功，必须准确预测利率、汇率、股价因素的变动趋势。55.关于利率期
39、货，下列描述正确的有（ ）。利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具利率期货主要是为了规避利率风险而产生的利率期货产生于美国芝加哥期货交易所（CBOT）利率期货是金融期货中最先产生的品种A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所。项，外汇期货是金融期货中最先产生的品种。56.沪股通通过（ ）设立的证券交易服务公司进行交易。2016年3月
40、真题A.上海证券交易所和香港联合交易所B.香港联合交易所C.上海证券交易所D.上海证券交易所或者香港联合交易所【答案】:B【解析】:沪股通是指投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。57.我国银行业实行“分业经营”原则，商业银行不得进行（ ）等业务。2017年9月真题股票自营发行理财产品股票承销代销基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据商业银行法第四十三条，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。58.关
41、于地方政府债券，以下说法正确的有（ ）。2015年3月真题专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保一般责任债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证一般责任债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：一般责任债券（普通债券），是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持；专项债券（收益担保债券），是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息
42、来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴。59.一般开放式基金的分红方式有（ ）。权证分红现金分红红利再投资股票分红A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一般开放式基金的分红方式有两种：现金分红。根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金份额数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。红利再投资。红利再投资是指将投资人应分配的净利润折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。60.目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。A.天B.周C.旬D.月【答案】:B【解析】:目前，交易所按周公布各债券品种的标准券折算率，并按该比率计算各会员的标准券库存。
