保险经纪人考试大纲.docx

保险经纪人考试纲领
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保险经纪人考试纲领
保险经纪人考试纲领
《保险经纪理论与实务》教课纲领
课程编号：
课程种类： 专业选修课
总 学 时： 54 学时 理论教课学时： 44 学时 技术训练学时： 10 学
时
学 分： 2—3 学分
合用对象： 高职金融保险专业
先修课程： 财政与税收、财务会计、国际金融、市场营销、保险概论、
保险中介理论与实务
一、教课目的
本课程为保险专业的专业 ( 选修 ) 课，是一门理论与实践相联合的课程。该课程主要研究保险中介市场中的辅助人—保险经纪人、保险经纪有关知识及有关的法律制度。这门课程对学生掌握保险经纪的基本知识，熟****保险经纪的法律法例，在培
养学生此后在各种金融与保险机构及保险经纪机构中从事保险业务，而拥有优秀职
业道德和富裕创新精神的保险领域的应用型、 复合型特意人材方面， 拥有重要作用。
特别是将教课计划与保险经纪人资格考试接轨，实现“双证制”教育方面肩负侧重要任务。
经过本课程学****能够使学生掌握保险经纪的专业知识和业求实践能力，掌握从事保险经纪活动应具备的道德准则。为保险经纪的本质工作和研究工作打下优秀的理论与实务专业基础。
2．经过本课程学****使学生能够拥有娴熟进行一线业务展业、营销、客户服
务的能力。
3．经过本课程学****使学生能够具备较强的交流能力和口头表达能力并拥有
优秀的交际能力和本专业的组织能力。
4、经过本课程学****使学生能够熟****保险经纪机构、业务范围及基本的业务
流程和操作要领，获得保险代理人资格证书。
二、教课要求
该课程主要有保险经纪概括及有关知识、风险管理的有关知识与保险的法律法例知识和金融的有关知识四方面的内容。要点解说的内容是：保险经纪人的观点分
类；保险经纪业务运作；从业资格、业务范围、执业规则、职业道德。依据社会从业资格考试的要求还稳固必需的市场营销基础知识、财会基础知识、税收基础知
识、金融基础知识等。
该课程还设置必定课时的实训课程。经过实训课程，做到将《保险经纪理论与
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实务》的理论部分能够与当前保险经纪业务和保险经纪机构现行操作进行有机联合，使学生拥有更强的实践操作能力。
本课程的每一章解说后，均依据社会考试要求部署有关练****依据教课要求安排事例剖析的议论。
本课程的查核方式：主要以笔试为主。由期未成绩、期中成绩和平常成绩组成
这门课程的综合成绩。平常成绩占 10％；期中成绩占 20％；期未成绩占 70％。平常成绩应参照作业、讲堂发问、事例议论及参加社会的“保险经纪人资格考试”的
成绩综合评定。
三、教课内容
第一章 保险经纪人概括
第一节 保险经纪人的有关观点
一、保险经纪人的定义
二、保险经纪人的组织形式
( 二 ) 有限责任公司
( 三 ) 股份有限公司
三、保险经纪人的产生与发展
第二节 保险经纪人和保险经纪市场的特色及分类
一、保险经纪人的特色
( 一 ) 保险经纪人供给的业务范围广，服务专业性强
( 二 ) 保险经纪人要独立肩负法律责任
( 三 ) 保险经纪人一定接受投保人的拜托， 鉴于投保人或被保险人的利益， 按
照投保人的要求进行业务活动
( 四 ) 对保险经纪人的酬劳支付方式多样化
( 五 ) 对保险经纪人的市场准入条件及看管要求较高
二、保险经纪市场的特色
( 一 ) 业务量大，市场份额高
( 二 ) 主体众多，竞争强烈
( 三 ) 市场集中度高，国际化程度高
( 四 ) 制度成熟，政府看管与行业自律并重
三、保险经纪人的主要分类
( 一 ) 直接保险经纪人
( 二 ) 再保险经纪人
第三节 保险经纪人的作用
一、保险经纪人的宏观作用
( 一) 有益于促使保险市场的发展
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( 二 ) 有益于保险市场体制的完美
( 三 ) 有益于规范