2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选80题)

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1、2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选80题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生A要调高客户风险等级B应当及时更新、保存C必须停止为客户办理业务D应当将客户开立的账户销户 2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D）.A被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题 3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法(D

2、)A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结 4、违反保密规定”泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查”故意提供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括(B )A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自(D )当年起至少保存5年。A、6、可疑交易报告通常不包括(D )A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的

3、可疑交易业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束C、D、协助司法机关开展调查的资金交易金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任1阿疑行为7、联合国大会是在(C)年通过了联合国制止向恐怖主义提供资 助的国际公约A2001 年 B1998 年 C1999 年 D2003 年8、反洗钱法规定JC)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A公安部B保监会C中国人民银行 D最高人民法院 9、反洗钱法规定哪些部门具有反洗钱调查权(B )A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查

4、C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形 式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D ）d反洗钱检查B.反洗钱走访U反洗钱问询D反洗钱调查11. 对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A. 检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定书等文书进行确认；B认为执法检查事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的”可以拒

5、绝签字确认;D对于现场检查发现的问题,被检查单位应给予高度重视,并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的 落实情况。12、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（CXA. 客户声音;B.客户相貌；C.客户交易的全貌；D客户的言谈举止。13、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B ）个工作日内补正。A.3 ; B.5 ; C.7 ; D.lOo 14、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D ） 每项交易。A. 说明；B.完整记录;U还原；D足以重现。15、对被检查单位执

6、行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存 执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、 内部审计监督晡况、保密制度执行識兄，叫做（A LA. 全面检查；B.专项检查；C行政调查；D.非现场检查。16、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B ）个工作日内划分其风险等级。A.5 ; B.10 ; C.15 ; D.30o 17、档案销毁时，应有（B ）负责现场监销。A、一人B.两人C三人D四人 18、根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014第1号令）,境外有关部门以涉及恐怖活动为由要求

7、境内金融机构冻结相关资产、 提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B ）A、立即采取冻结措施（不选）B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息、D、立即体统客户的交易信息 19、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D ）A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、客户业务办理JII页序号凭证 20、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D）金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合内咅枚控制过程是不断发展的内部控制可以为金融机构提供绝对保障21、（ B ）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为扌西A打击跨过有组织阖公

8、约B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C禁止向恐怖主义提供资助的国际公约D反腐败公约 22、关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查刚介B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道C反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查刚介23、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。划分风险等级,并在持续关注 的却岀上,适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反恐怖融资监 管薄弱国家（

9、地区）客户的风险等级应（D ）来自于其他国家（地区） 的客户。A略高于B略低于C低于D高于 24、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（B ）调查，并提交可疑交易报告。A实时性B回溯性C全面性D普遍性 25、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D ）资助恐怖 活动事实的成立和犯罪性。A 定程度上会影响B无法确定C不能认定D不影响26、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中,依法享有的合法权益不包括（D ）A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权27、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是（C）A、过失洗钱

10、行为也构成洗钱犯罪B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游罪所得不构成洗钱癖28、体现"内部控制优先"的要求不包括(B )A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点29、合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是(B )A对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实外部监督检查B. 牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落

11、实情况进行监督检U对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 30、根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2014第1号令),境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、 提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当(B )A、立即采取冻结措施B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息D、立即提供客户的交易信息31. 识别客户身份异常的主要技巧,不包括()A、注意客户关键信息B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性c、查看客户风险等级D、要注意客户的非正常行为 32、在保存环境上,不属于防磁